경제노트 260614 - 국민성장펀드, 주식 / 채권 / 펀드, 일반 펀드 VS ETF, 미래 에셋 증권

오늘 읽은 뉴스 목록 📰

탈서울 시작된 'K스타트업 창업' 생태계...다음 과제는 민간 [최화준의 스타트업 인사이트]

 

‘천스닥’ 되찾았지만 코스피와 격차…30주년 코스닥, 체질 개선 시험대

 

삼전닉스가 국가 먹여 살린다…"올해 초과세수 최대 20조"

 

SK하이닉스 임직원 2천여명↑…고용시장도 반도체 쏠림

삼성전기, AI 시대 핵심 제품 '실리콘 캐패시터' 본격 양산

 

'주식 팔아 강남 집 샀다'…올해 4월까지 증시 처분 자금 3조7000억원 주택 시장 유입

 

 

 

 

 

+ 경제 영상 🎥

 

---

오늘 공부한 경제 지식 📖✍️

 

1. 국민성장펀드

정부 주도의 정책형 공모 펀드로 개인이 직접 기업을 고르지 않고 "자산운용사(미래에셋, 삼성, KB 등)"가 국민들의 돈을 모아 첨단전략산업(AI, 반도체, 바이오 등) 분야의 유망한 기업이나 관련 인프라에 대신 분산 투자 해 주는 펀드 입니다. 

 

장점 👍

• 정부가 손실을 먼저 방어하여, 손실이 나더라도 약 17~20% 까지는 정부 재정으로 손실을 부담
• 3년이상 투자하는 경우, 투자 금액의 일부를 소득 공제 받을 수 있음
• 펀드로 받은 배당 수익에 대해 종합소득세에 합산하지 않고 9.9%라는 낮은 세율로 분리 과세 혜택을 받음

단점 ✖️

• 5년 만기형으로, 중도 환매가 불가한 상품 (반드시 여유 자금으로 가입해야 함)
• 가입기간 중 양도는 가능하지만 소득공제 , 분리과세 혜택등 세제 혜택을 받으려면 최소 3년 이상의 가입을 유지 해야함
• 특정 모집 기간에만 선착순으로 가입 가능 (1차 모집 끝, 2차 모집은 26년 7~9월 사이로 예상 중)

 

---

2. 주식, 채권, 펀드

주식 Stock

회사의 지분을 사는 것. 회사가 돈을 잘 벌어서 주가가 오르면 수익을 얻고, 회사가 망하면 투자가 실패하는 것.

약간의 위험 부담이 있지만 수익의 상한선이 없음

 

채권 Bond

국가나 기업에 내 돈을 빌려주고, 이자와 상환 기간을 증서로 받는 것. 회사가 망하지 않는 한 이자를 받으니 안정적인 수익이 나고, 증서로 작성한 채무이기 때문에 원금 회수의 가능성이 높음

 

펀드 Fund

주식이나 채권을 개인이 직접 고르기 힘들 때 전문가가 대신 관리 해 주는 서비스. 일종의 주식과 채권을 담아 둔 "그릇"

 

---

3. 일반 펀드 VS ETF

일반 펀드

시차가 존재하는 "모둠 주식•채권 도시락". 특정 펀드를 매수/매도 하고 싶어도 2~8일 정도 정산 기간을 거친 후 진행 됨. (내가 오늘 오후 2시에 구입을 시작해도, 다음날 결정나는 금액으로 펀드 구매가 진행 됨(해외 펀드는 더 오래 걸림). 판매도 마찬가지로, 내가 오늘 판매 한다고 의사결정을 해도 실제 판매 되는 날짜의 금액으로 판매되기 때문에 "돈의 시차"가 생기게 됨)

 

ETF (Exchange Traded Fund)

일반 주식처럼 내가 원하는 시점에 바로 매수/매도 할 수 있음. 단, 주식처럼 구매하는 방식이므로 "금액"에 맞춘 투자가 아닌 "좌(주식수)"에 맞춘 투자를 진행해야 함(예를 들어 ETF 1주가 3만원이고, 내가 투자 할 금액이 20만원이면 6주만 구매하고 나머지 2만원은 대기 상태에 있음. 최근 소수점 투자가 가능 해 졌지만 기본 원리는 "주식"과 같음)

 

상황별 투자 전략💡

내가 타이밍을 보고 돈을 넣었다 빼며 주기적인 관리가 가능하다 ⇒ ETF

신경 끄고 매달 적금 넣는 것처럼 투자 하고 싶다 ⇒ 일반 펀드

 

 

+ ETF 이름 : [브랜드 이름] + [투자 테마/지역] + [옵션] → TIGER 미국S&P500 (H)

 

1) 브랜드 이름 (보라색 브랜드가 국내 3대장)

• TIGER(타이거) : 미래에셋자산운용이 만든 ETF, 우리나라의 거물
• KODEX(코덱스) : 삼성자산운용이 만든 ETF, ETF를 가장 먼저 도입한 전통강자
• ACE(에이스) : 한국투자신탁운용이 만든 ETF
• SOL(솔) : 신한자산운용 (신한금융그룹), "월배당 ETF"를 유행 시킴
• RISE(라이즈) : KB자산운용
• PLUS(플러스) : 한화자산운용
• HANARO(하나로) : 하나자산운용
• WOORI(우리) : 우리자산운용
• KOSEF(코세프) : 키움투자자산운용, 주로 국채 관련 ETF 강세

2) 투자 테마/지역

• 미국S&P500 : 미국의 대표 대기업 500개에 투자
• 나스닥100 : 애플, 테슬라 같은 혁신 기술주 100개에 투자
• 테크 TOP10 / 빅테크 : 미국이나 한국의 가장 덩치가 큰 1등부터 10등까지의 초대형 기업(애플, MS등)에 집중 투자

3) 옵션

• (H) 환헤지 : Hedge(위험회피)의 약자로 미국 달러나 해외 화폐의 환율 변동을 차단하는 옵션, 단 수수료가 높을 수 있음
• (합성) : 자산운용사(1번 브랜드)가 직접 구매하는 것이 아니라, 외국의 대형 증권사(모건스탠리등)를 통해 계약
• 레버리지 : ETF가 오르면 2배로 수익이 나옴. 단, 떨어질때도 2배가 되기 때문에 등폭락이 잦은 ETF는 원금 보존이 위험
• 인버스 : 떨어질 때 돈을 버는 옵션. X2가 붙으면 "곱버스"라고 해서 떨어지면 2배로 돈을 범
• TR : 배당금 자동 재투자 옵션. 최근 제도와 세법이 바뀌면서 많이 사라진 옵션. "배당재투자"라는 이름으로 붙기도 함

 

---

 

4. 미래 에셋 증권

① 대한민국 '펀드 신화'의 주인공

1990년대까지만 해도 한국 사람들은 재테크라 하면 '은행 적금'이나 '직접 주식 투자'밖에 몰랐습니다. 이때 미래에셋의 창업주(박현주 회장)가 "개인이 직접 주식 하면 위험하니, 전문가에게 돈을 맡겨서 굴리는 '펀드'를 하셔야 합니다"라며 대한민국에 본격적인 펀드 붐을 일으켰습니다.

대한민국 최초의 뮤추얼 펀드인 '박현주 3호'를 성공시키고, 2000년대 전 국민을 펀드 열풍에 빠뜨린 '인사이트 펀드' 등을 만든 곳이 바로 미래에셋입니다. 즉, 한국 펀드의 역사 그 자체인 회사입니다.

 

② 굴리는 돈만 '340조 원'이 넘는 초거대 기업

현재 미래에셋자산운용 한 회사에서만 전 세계 투자자들에게 돈을 모아 굴리고 있는 자산(AUM)이 약 340조 원이 넘습니다. 감이 잘 안 오시죠? 우리나라 1년 국가 예산의 절반에 달하는 어마어마한 돈을 이 회사 하나가 전 세계 주식, 채권, 부동산에 투자하며 굴리고 있는 것입니다.

 

③ 전 세계로 뻗어 나간 글로벌 금융사

국내용 회사가 아닙니다. 미국, 캐나다, 호주, 인도, 홍콩 등 전 세계 곳곳에 지사를 두고 있습니다. 심지어 미국의 유명한 ETF 전문 운용사인 'Global X'라는 회사까지 통째로 인수해 버릴 정도로 글로벌 시장에서도 덩치가 아주 큽니다.

 

(출처: Gemini)

 

투자 이미지